Spread Bancário e Enforcement Contratual: Hipótese de Causalidade Reversa e Evidência Empírica
AUTOR(ES)
Salama, Bruno Meyerhof
FONTE
Rev. Bras. Econ.
DATA DE PUBLICAÇÃO
2017-03
RESUMO
O consenso da literatura é o de que o baixo nível de enforcement dos contratos e garantias seja uma causa importante do alto spread bancário no Brasil. No entanto, por conta de uma dinâmica de causalidade reversa, pode haver uma endogeneidade na estimação deste efeito causal. O presente trabalho formula esta hipótese, apresenta evidência empírica preliminar e retira implicações normativas. Ao final, apresenta lições úteis para a análise econômica do direito e do Poder Judiciário.
ASSUNTO(S)
spread bancário viés judicial direito e economia
