Análise do perfil do investidor do Banco Índice na Agência Paranhana

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DATA DE PUBLICAÇÃO

2011

RESUMO

“Perfil de risco é o termo usado para determinar qual a disposição que um investidor tem em correr riscos na hora de investir seu dinheiro” (INFOMONEY, 2010). A maior ou menor tolerância às flutuações nas rentabilidades dos investimentos sinaliza o perfil do investidor, classificado, segundo o portal do investidor da CVM, como: conservador, moderado ou arrojado. Boa parte das pessoas tem pouco conhecimento em finanças e demandam assessoria financeira; alguns são atraídos para o mercado de renda variável, geralmente em períodos de alta na bolsa de valores; outros mantêm seus recursos indefinidamente na renda fixa, desperdiçando a oportunidade de melhores rentabilidades com a diversificação. A análise do perfil do investidor oferece, tanto ao banco quanto ao cliente, informações fundamentais para tornar o ato de investir mais simples, transparente e seguro. O escopo deste trabalho foi analisar o perfil do investidor financeiro no âmbito de uma agência bancária, onde se buscou desenhar o percentual de pessoas consideradas conservadoras, moderadas ou arrojadas. Ainda, observar o enquadramento do portfólio dos clientes com seu perfil, além de fazer uma análise da assessoria prestada pelos gerentes de investimento. Quanto aos procedimentos metodológicos utilizou-se o método de estudo de caso, abordagem quantitativa e descritiva, amostragem “não probabilística por conveniência”, além do questionário (total de 100 formulários válidos) e a observação in loco como técnicas de pesquisa. Observou-se que 49% dos entrevistados são conservadores, 41% moderados e 10% arrojados. As respostas das perguntas do instrumento de coleta de dados deixaram transparecer que o investidor da agência Paranhana, do Banco Índice, predominantemente, é do sexo masculino, casado, de nível superior, faixa etária entre 41 e 55 anos e de perfil conservador. Do total da amostra, 27% estão desalinhados com seu perfil de risco. As mulheres são mais conservadoras e possuem maior grau de instrução. Os gerentes de investimento estão qualificados e certificados, mas, por razões estruturais, prestam assessoria reativa. Através dos dados disponibilizados, esta pesquisa pode contribuir para uma possível otimização dos processos no âmbito da agência objeto deste estudo de caso, como na reavaliação dos atuais portfólios dos clientes, através de uma assessoria financeira proativa.

ASSUNTO(S)

investidor financeiro investor’s profile risks perfil financial advice

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