Consumer Credit
Mostrando 1-12 de 37 artigos, teses e dissertações.
-
1. Application of bayesian additive regression trees in the development of credit scoring models in Brazil
Abstract Paper aims This paper presents a comparison of the performances of the Bayesian additive regression trees (BART), Random Forest (RF) and the logistic regression model (LRM) for the development of credit scoring models. Originality It is not usual the use of BART methodology for the analysis of credit scoring data. The database was provided by Se
Prod.. Publicado em: 02/07/2018
-
2. O seguro prestamista: uma análise sobre a natureza jurídica e a importância socioeconômica / Consumer credit insurance: an analysis of the legal nature and socioeconomic importance
A presente dissertação de mestrado possui o objetivo de analisar uma modalidade de contrato de seguro que ganha cada vez mais importância no Brasil e no mundo, e que ainda é pouco explorado pela doutrina e equivocadamente interpretado pela Jurisprudência: o seguro prestamista. Essa modalidade de seguro garante o pagamento de uma dívida do segurado, ou
IBICT - Instituto Brasileiro de Informação em Ciência e Tecnologia. Publicado em: 23/10/2012
-
3. Técnicas de Data Mining na aquisição de clientes para financiamento de Crédito Direto ao Consumidor - CDC / Data Mining Techniques to acquire new customers for financing of Consumer Credit
O trabalho busca dissertar sobre as técnicas de data mining mais difundidas: regressão logística, árvore de decisão e rede neural, além de avaliar se tais técnicas oferecem ganhos financeiros para instituições privadas que contam com processos ativos de conquista de clientes. Uma empresa do setor financeiro será utilizada como objeto de estudo, esp
IBICT - Instituto Brasileiro de Informação em Ciência e Tecnologia. Publicado em: 27/09/2012
-
4. Antecedentes da lealdade do segmento business-to-business (B2B): um estudo com clientes bancários no Rio Grande do Sul
Many studies have been made about relationship marketing with the intention of straightening the bonds between companies and clients. But the relationship between two companies (client/supplier) or market B2B is worth of distinction. These consumer companies usually stand out at this relation, in the sense that most of the time their products and services pu
IBICT - Instituto Brasileiro de Informação em Ciência e Tecnologia. Publicado em: 13/07/2011
-
5. A systematic approach to construct credit risk forecast models
Due to the recent growth in the consumer credit market and the consequent increase in default indices, companies are seeking to improve their credit analysis by incorporating objective procedures. Multivariate techniques have been used as an alternative to construct quantitative models for credit forecast. These techniques are based on consumer profile data
Pesquisa Operacional. Publicado em: 2011-04
-
6. Panorama atual da produção de carvão vegetal no Brasil e no Cerrado.
ABSTRACT: The charcoal production from planted forests has been insufficient to take care of the demand and has implied in more pressure on the forest remainders, in special of the biome Cerrado. In 2005, the charcoal consumption in Brazil reached 38 million of MDC (Meter of Charcoal). The evolution of the charcoal consumption produced from native species pa
Planaltina. Publicado em: 2011
-
7. A tutela jurídica contra o superendividamento como aplicação do princípio da dignidade humana nas relações de crédito.
The theme of this research is the legal protection against consumer overdebtedness as an application of the Principle of human dignity. The objective of this research is to demonstrate if there is a legal protection to the one who is classified as a consumer overdebtednes in Brazilian legal sistem. For this purpose, the research was divided into four parts.
Publicado em: 2010
-
8. Aplicação da equação de Shea na determinação dos comportamentos de consumo no Brasil / Applying Sheas formula to determine brazillians consumer behaviors
This study examines empirically the changes in consumption behaviors in Brazil, using the model of Shea. This model allows us to interpret the behavior of consumption through analysis of their coefficients and significance. The regressions were generated for different time intervals and determined the predominant behavior in each period. Were employed in agg
Publicado em: 2010
-
9. A economia no andar de baixo: ascender ou acender perspectivas de pertencimento criadas a partir da renda das pessoas - uma análise do programa de microcrédito do Banco do Povo no município de Sorocaba, SP
The question of income is confirmed as a means of survival, which in its full manifestation is established by consumption. An income that can be obtained for work done and paid, the transfer and redistribution between social classes and the credit granted in anticipation of the value of future income. Experiments on redistribution and income transfers provid
Publicado em: 2010
-
10. Limites em relação ao conteúdo e utilização das informações no cadastro positivo de consumidores
No Brasil, as informações armazenadas em arquivos de consumo eram quase sempre relacionadas a dívidas vencidas e não pagas, e esse panorama começou a se modificar com a tendência crescente de os bancos de dados de proteção ao crédito realizarem o armazenamento de informações positivas (hábitos de consumo, rendimentos, patrimônio etc.). Cientes d
Publicado em: 2010
-
11. SUPERENDIVIDAMENTO PASSIVO DO CONSUMIDOR BRASILEIRO COMO HIPÓTESE DE REVISÃO JUDICIAL DOS CONTRATOS DE CRÉDITO
Estudaremos a expansão do crédito na economia moderna e o superendividamento do consumidor. O endividamento é um fenômeno inerente à vida moderna, ainda mais comum na atual sociedade de consumo, onde o cidadão adquire status em sua comunidade na proporção dos bens que consome. No primeiro capítulo abordaremos a origem do direito do consumidor, o sis
Publicado em: 2010
-
12. Default rate SERASA: a study of series / Índice de inadimplência SERASA: um estudo de séries temporais
With the improvement in income class C in Brazil since 2000 and a growing consumption of goods and services, there was a large increase in the number of people who had access to credit and thus the need for family financial planning. In this framework the evolution of default of individuals is central to the decisions of the credit business and economic deve
Publicado em: 2009